Uma vez dentro do game, a criança faz as vezes de um pingüim, que pode explorar diferentes ambientes em uma "ilha" (o Club Penguin) e, nestes ambientes, pode conversar com outros pingüins, jogar mini-games e adquirir itens virtuais para seu pingüim ou para seu iglu.
Brincando nos mini-games do jogo, cada criança ganha moedas virtuais que são acumuladas; com estas moedas (que não têm nenhuma relação com dinheiro real), elas podem adquirir vestimentas, acessórios e itens para seu pingüim (como roupas, instrumentos musicais, acessórios de vestuário) e/ou comprar itens para decorar o seu iglu (mobiliário, equipamentos eletrônicos, etc). Somente assinantes do Club Penguin, contudo, podem gastar este dinheiro virtual comprando itens.
